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高发诈骗案件类型(二)

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发表于 2015-8-13 15:12:26 | 显示全部楼层 |阅读模式
案例三:网络兼职诈骗

【案例回放1】
小李考上大学后一直想找个兼职,一日他在某QQ群中看到有人发布“高薪兼职,日赚300”的信息,遂与对方联系。对方自称是做“淘宝刷钻平台”,小李只需要去指定的淘宝店铺购买充值卡,对方会把货款退还给小李,确认好评后,小李将得到一定比例的佣金。购买次数越多,佣金返还比例也越高。
小李按照对方要求购买了充值卡后要求对方返款,但对方要求小李将充值卡的卡号和密码截图发送过来以验证小李确实购买了充值卡。小李未加思量便将充值卡的卡号和密码截图发送给了对方,但对方以小李的操作尚未满足返款条件为由,拒绝返款给小李,并一再要求小李继续刷钻,以满足返款条件。小李感觉自己可能被骗,想立即使用充值卡以挽回损失,但拨打充值电话后被告知,充值卡已经失效。
【案例回放2】
小王是大三学生,一日在浏览博客时无意中看到一篇名为“中国联通招聘网络兼职”的博客。博客称联通为扩大业务量和知名度招聘“刷业绩兼职”,回报率很高,并且醒目提示“不需要任何保证金”、“需要保证金的都是骗子”。
小王觉得博客内容规范,提示贴心,比较可信,遂通过博客上的QQ进行联系。对方自称为联通内部员工,为提升业绩招聘“刷业绩兼职”,只需去官方网站上购买联通充值卡,3张算一次任务,任务完成后会把货款退回给小王,每次任务可得15元佣金。对方还特别提醒小王不用担心被骗,因为就算不退还货款小王手里还有充值卡,也不会损失。
小王觉得对方说的有道理,于是就在对方发来的充值卡链接上花300元购买了3张充值卡,然后联系对方要求回退货款。但对方却表示,系统可能“卡单”了,只看到一张充值卡的交易记录,小王必须再购买三张才可以激活之前的订单。小王感觉不妙,立刻打电话充值,但系统提示卡号密码错误,充值卡都是假冒的。
【网警解读】
网上兼职诈骗,也称为刷信誉诈骗,大多是以简单的任务,高额的佣金,来诱惑受害者应聘兼职,随后用人工欺诈与钓鱼网站相结合等方式实施欺诈。为取得信任,骗子往往都会编造出神秘、灰色的身份,例如“淘宝刷钻平台”、“联通内部员工”等。有的骗子不仅会制作精致的兼职说明,而且还会“好心”的提醒受害者要当心上当,甚至会介绍各种防范兼职欺诈的方法,如:“需要保证金的都是骗子”、“一定要在收到返款之后再确认收货”等。但在实际特定的欺诈场景中,这些“好心”的提醒都没有什么意义,只是为了让受害者放松警惕而已。
在第一个案例中,骗子与淘宝卖家实际上没有任何关系,受害人小李在淘宝店铺中购买充值卡的过程是完全符合正规的购物流程的,所以淘宝店家没有任何法律责任。只不过,小李为了让对方确认自己购买了商品,将卡号和密码截图发送给了对方。对方立即进行充值,从而完成了欺诈。
这起案例中,小李及时发现问题并停止了交易,所以损失不是很大。但在以往的某些案例中,有些骗子会在受害人一开始只有小额投入的时候真的返利给受害人。而受害人一旦相信了对方进行大笔投入,则骗子就会立刻卷款消失。最终被骗几万、十几万的人都有。
在第二个案例中,受害人小王实际上是在骗子的诱骗下登录了钓鱼网站,而在钓鱼网站上购买充值卡,实际上就是将钱直接转入了骗子的账户中。如果小王按照骗子的提示,继续购卡“激活订单”的话,结果只会是继续被骗。
【网警提示】
找兼职要上正规的招聘网站,不要轻信QQ群、博客、论坛上看到的招聘信息;
不要从事不合法的兼职工作,否则不仅容易上当受骗,而且可能还会承担法律责任;实际上,刷点、刷钻、刷积分等都不合法,相关的网上兼职也基本上都是欺诈;
几乎所有通过截图方式证明交易成功的要求都有很强的欺诈嫌疑,因为,真正卖家完全可以通过查看交易记录来证实交易是否成功,而不会要求别人发截图。

案例四:网络二手交易诈骗

【案例回放】
王先生心仪某水果手机已久。一日,他在淘宝网上看到某卖家标出某二手水果手机的价格只需2600元,比别家便宜。他随即用淘宝旺旺与卖家联系,但卖家以电脑运行旺旺会卡为由,要求转到QQ上进行交流。
卖家告诉王先生,手机是前男友送的生日礼物,因分手后不想看到“伤心物”,故忍痛贱卖。王先生对卖家很是同情。不过由于担心货品质量和售后保障,王先生还是仔细询问了手机的序列号,并索要发票,卖家也一一提供。

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王先生随后向卖家索要商品的实物照片,卖家表示室内光线不好,无法拍摄,并突然告诉王先生,有另外的买家想要买这台手机,并且能出更高的价格,但是如果王先生现在就能拍下付款的话,自己还是愿意以原价卖给王先生。王先生担心超值的手机被别人买走,立刻答应现在就拍下付款。
卖家发来一个“淘宝链接”(实际上是钓鱼网站)要求王先生拍下付款。王先生还特意仔细查看了链接,里面确实包含熟悉的“item.taobao.com”,于是使用中国银行网银付了款。但当王先生通知卖家自己已付款时,卖家却说没有收到交易通知。
王先生查看自己的淘宝交易记录,发现也没有刚才拍下的手机,此时,王先生开始焦虑不安,并向卖家询问。卖家表示,这是由于淘宝网网络故障“掉单”了,导致王先生的付款被支付宝暂时冻结,并发来了交易状态截图和淘宝旺旺的提示截图(实际上,淘宝不会发送此类信息),如下图

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卖家告诉王先生,只需要再支付1元激活款,被锁订单就会被激活,同时又发来了那个2600元的商品链接要求王先生拍下付款。王先生询问为什么金额显示是2600元而不是1元?卖家非常确定的多次表示,2600元显示的是被冻结金额,王先生实际上只需付款1元,催促王先生尽快付款解锁。并发来“系统提示”截图和网银提示截图。

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对于卖家的说法,王先生将信将疑,但最终还是按照卖家的要求,在卖家发来的商品链接上进行了付款操作。随后不到1分钟,王先生的手机便收到了银行发来的扣款2600元短信通知。此时,王先生实际已经支出了5200元。王先生感到自己上当了,立即找卖家质问。
卖家再次坚称没有欺骗王先生,并表示,可能是由于王先生的电脑网络问题导致连续付款错误。随即发来了一个名为“淘宝订单解锁”的文件(实际上是一个网银木马),说只有运行这个文件进行订单解锁,才能退回之前的款项。王先生退款心切,便接收并打开了这个文件。随后,王先生电脑上的某安全卫士提示此程序为木马,已经删除。
王先生再次向对方询问,对方却反问“是杀毒软件吧?”,“这是杀毒软件的误报”,“要首先关掉杀毒软件,再运行这个程序”。对方还向王先生提供了一个某搜索引擎“杀毒软件误报”的结果链接(http://www.baidu.com/s?wd=360%CE%F3%B1%A8)。

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王先生看到搜索结果后,最终听信了对方的话,关闭了所有的杀毒软件产品,并再次接收和运行了对方发来的程序。
该程序提示王先生:只需要再次登录网银输入用户名和密码进行确认,不需要再进行支付。王先生按照提示操作,结果并没有等到款项被退回的消息,手机却收到银行发来的信息提示:一笔金额为1万元的扣费交易,由于账户余额不足没有成功。王先生此时才确信自己真的是上当了,立即挂失了银行卡,并拨打了110报警。
【网警解读】
这是一个十分经典的“钓鱼+木马连环欺诈”,骗子通过精心布局一步一步引受害者上钩,最终利用网银木马洗劫受害者网银资金。在上述案例中,如果不是账户余额恰好不足,王先生的损失还将扩大。
在上面案例中,骗子不仅利用受害人对淘宝规则的不了解进行了钓鱼欺诈,而且还利用受害人急于追回损失的心理,进行了逐步深入的诱骗欺诈,致使受害人被二次钓鱼,并最终关闭安全软件,放行了网银木马,险些造成更大的经济损失。此外,骗子在欺诈过程中,还利用了受害人的同情心理(自称失恋)、抢购心理、甚至还引用知名搜索引擎的搜索结果作为自己的欺诈说法佐证,骗局设计之精密,实不多见。
还有一点值得注意,这就是骗子对钓鱼网址的伪装。王先生在打开钓鱼网站之前,还特意查看了一下网址信息,其中包含“item.taobao.com”,为什么还会是钓鱼网站呢?
下图是骗子通过QQ发给王先生的钓鱼链接。其中,后半部分确实包含淘宝网页的网址信息。但是,根据HTML的相关规则,实际上,这个网址的前半部分才是真正会被打开的网页,而后半部分不过是一个无效参数。为了增加迷惑性,骗子还对前半部分网址进行了编码,普通用户很难分辨其对应的真实域名是什么。

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【网警提示】
不要轻信明显低于市价的商品信息;
凡是要求使用QQ沟通的淘宝卖家,十有八九都是骗子。因为旺旺会拦截卖家发送的非淘宝链接,而QQ则不会;用旺旺与淘宝卖家沟通,被钓鱼的风险会大大降低;同时旺旺上的聊天记录也能成为交易纠纷的核查证据;
所有类似“卡单”、“掉单”、“付费激活资金”之类消息或截图信息都是欺诈信息;淘宝既不会向买家也不会向卖家发送此类信息;
网购过程中,不仅不要关闭安全软件,而且还应当开启专门针对网购设计的安全服务产品;
对于有一定网址识别能力的用户来说,识别网址安全性,一定要看网址中的第一个域名。遇到形如“http://%39%6D%70%2E%63%6F%6D/BOhm6?”这种有一堆“%”的域名就要加倍小心,因为正常合法的网址不需要这样的伪装。
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